O que são?
Ao investir seus recursos com uma instituição financeira, devemos levar em consideração uma série de fatores que envolvem não só a instituição em si como também a própria opção de investimento.
Imagem e solidez; transparência no relacionamento com seus clientes; capacidade de gestão e controle de risco; conhecimento de mercado e expertise em soluções financeiras são pilares fundamentais tanto para a gestão de nossos fundos como também decisivos na busca pelas melhores opções de investimento.
Porém, antes de tudo é preciso conhecer as categorias de fundos, suas características e diferenças, bem como os ativos que comporão suas carteiras, que trarão alguns indicativos como retorno estimado, risco e volatilidade. A indústria de fundos de investimento é dividida pela CVM (Comissão de Valores Mobiliários), órgão responsável por disciplinar, normatizar e fiscalizar a atuação dos diversos integrantes do mercado em categorias base que são:
I – Fundos Renda Fixa: Os fundos classificados como “Renda Fixa”, devem ter como principal fator de risco de sua carteira a variação da taxa de juros, de índice de preços, ou ambos, por meio de carteira composta por títulos de renda fixa sejam públicos (LTFs, LTNs, NTN-Fs, NTN-Bs etc.) ou privados (CDBs, Letras Financeiras, Debêntures, etc.). O fundo classificado como “Renda Fixa” deve possuir, no mínimo, 80% (oitenta por cento) da carteira em ativos relacionados diretamente, ou sintetizados via derivativos, ao fator de risco que dá nome à classe.
II – Fundos Cambiais Os fundos classificados como cambiais deverão ter como principal fator de risco de sua carteira a variação de preços de moeda estrangeira, ou a variação do cupom cambial e portanto, no mínimo, 80% (oitenta por cento) da carteira deverá ser composta por ativos relacionados diretamente, ou sintetizados via derivativos, ao fator de risco cambial.
III – Fundo Multimercado: Esse tipo de fundo tem por objetivo proporcionar aos cotistas a possibilidade de obtenção de rendimentos, no médio e longo prazo, superior à variação do CDI – CETIP na maior parte das vezes, por meio de uma carteira diversificada composta por vários tipos de ativos. Com uma carteira mais equilibrada é possível buscar uma melhor proteção contra variações negativas de um determinado mercado. Essa categoria de fundos normalmente apresenta política de investimento abrangente, envolvendo vários fatores de risco, porém sem o compromisso de concentração em nenhum fator em especial.
IV – Fundos de Ações: Estes fundos têm como principal fator de risco a variação de preços de ações. Para tanto, no mínimo, 67% de seu patrimônio líquido (PL) deverá ser composto por ações cuja negociação seja feita na bolsa de valores ou em mercado de balcão organizado. Os 33% restantes do PL podem ser aplicados em quaisquer outras modalidades de ativos financeiros, como títulos públicos, títulos privados e outros .
Seja por meio de fundos mútuos ou exclusivos, a SulAmérica Investimentos oferece a gestão de diversas modalidades, como as apresentadas acima.
Confira, abaixo, as principais vantagens ao investir em um fundo mútuo ou exclusivo:
Fundo Mútuo
- Diluição de custos fixos, reduzindo o impacto na rentabilidade;
- Equipe especializada para acompanhar e administrar os recursos diariamente;
- Possibilidade de diversificação dos investimentos
Fundo Exclusivo
- Consolidação de informações de rentabilidade em uma única cota;
- Fundo constituído e gerido conforme os objetivos do cliente;
- Otimização tributária, via alongamento do prazo de investimento, compensação de eventuais prejuízos e isenção de IOF nos ativos da carteira.
Conheça nossos fundos de investimento em “Escolha seu fundo”
Ao investir seus recursos com uma instituição financeira, devemos levar em consideração uma série de fatores que envolvem não só a instituição em si como também a própria opção de investimento.
Imagem e solidez; transparência no relacionamento com seus clientes; capacidade de gestão e controle de risco; conhecimento de mercado e expertise em soluções financeiras são pilares fundamentais tanto para a gestão de nossos fundos como também decisivos na busca pelas melhores opções de investimento.
Porém, antes de tudo é preciso conhecer as categorias de fundos, suas características e diferenças, bem como os ativos que comporão suas carteiras, que trarão alguns indicativos como retorno estimado, risco e volatilidade. A indústria de fundos de investimento é dividida pela CVM (Comissão de Valores Mobiliários), órgão responsável por disciplinar, normatizar e fiscalizar a atuação dos diversos integrantes do mercado em categorias base que são:
I – Fundos Renda Fixa: Os fundos classificados como “Renda Fixa”, devem ter como principal fator de risco de sua carteira a variação da taxa de juros, de índice de preços, ou ambos, por meio de carteira composta por títulos de renda fixa sejam públicos (LTFs, LTNs, NTN-Fs, NTN-Bs etc.) ou privados (CDBs, Letras Financeiras, Debêntures, etc.). O fundo classificado como “Renda Fixa” deve possuir, no mínimo, 80% (oitenta por cento) da carteira em ativos relacionados diretamente, ou sintetizados via derivativos, ao fator de risco que dá nome à classe.
II – Fundos Cambiais Os fundos classificados como cambiais deverão ter como principal fator de risco de sua carteira a variação de preços de moeda estrangeira, ou a variação do cupom cambial e portanto, no mínimo, 80% (oitenta por cento) da carteira deverá ser composta por ativos relacionados diretamente, ou sintetizados via derivativos, ao fator de risco cambial.
III – Fundo Multimercado: Esse tipo de fundo tem por objetivo proporcionar aos cotistas a possibilidade de obtenção de rendimentos, no médio e longo prazo, superior à variação do CDI – CETIP na maior parte das vezes, por meio de uma carteira diversificada composta por vários tipos de ativos. Com uma carteira mais equilibrada é possível buscar uma melhor proteção contra variações negativas de um determinado mercado. Essa categoria de fundos normalmente apresenta política de investimento abrangente, envolvendo vários fatores de risco, porém sem o compromisso de concentração em nenhum fator em especial.
IV – Fundos de Ações: Estes fundos têm como principal fator de risco a variação de preços de ações. Para tanto, no mínimo, 67% de seu patrimônio líquido (PL) deverá ser composto por ações cuja negociação seja feita na bolsa de valores ou em mercado de balcão organizado. Os 33% restantes do PL podem ser aplicados em quaisquer outras modalidades de ativos financeiros, como títulos públicos, títulos privados e outros .
Seja por meio de fundos mútuos ou exclusivos, a SulAmérica Investimentos oferece a gestão de diversas modalidades, como as apresentadas acima.
Confira, abaixo, as principais vantagens ao investir em um fundo mútuo ou exclusivo:
Fundo Mútuo
- Diluição de custos fixos, reduzindo o impacto na rentabilidade;
- Equipe especializada para acompanhar e administrar os recursos diariamente;
- Possibilidade de diversificação dos investimentos
Fundo Exclusivo
- Consolidação de informações de rentabilidade em uma única cota;
- Fundo constituído e gerido conforme os objetivos do cliente;
- Otimização tributária, via alongamento do prazo de investimento, compensação de eventuais prejuízos e isenção de IOF nos ativos da carteira.
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